オンラインカジノで勝利し、納めるべき税金があるのに確定申告をしなかった場合、税務署にはバレてしまうのでしょうか。
また、税務調査が入った場合、どのようなペナルティを受けるのか。
この記事では、オンラインカジノの税金無申告がバレる理由や、脱税ペナルティ、節税方法について解説しています。
目次
オンラインカジノの税金無申告がバレる理由
オンラインカジノの税金無申告がバレる理由は、以下が考えられます。
- 銀行口座に取引履歴が残るから
- 海外からの100万円以上の送金は税務署に通達される
- SNSの投稿
ひとつずつ見ていきましょう。
理由①銀行口座に取引履歴が残るから
オンラインカジノのお金の流れは、現金で直接やり取りをする競馬やパチスロと違って、銀行に記録が残るため税務署にバレやすいです。
カジノからの出金にエコペイズやスティックペイ、ベガウォレットといった電子決済サービスを介していても、最後は銀行口座に出金するため、記録が残ります。
ちなみに、ネットで馬券を購入した場合も同様にバレやすくなります。
理由②海外からの100万円以上の送金は税務署に通達される
海外から100万円以上の送金があると、金融機関は「国外送金等調書」を税務署に提出し報告する義務があります。
以前は200万円以上の送金に対して報告を義務付けていましたが、取り締まりが厳しくなり、100万円以上の送金から報告が必要になりました。
100万円未満の送金に対しては報告義務はありませんが、高額を100万円未満に分けて小出しに出金したらバレにくいということはありませんので注意しましょう。
理由③SNSの投稿
高額勝利をすると気持ちが舞い上がってしまい、SNS上に勝利投稿をする人もいます。
しかし税務署は近年、SNSもチェックしており、金額が大きいとマークされるリスクも上がります。
「SNSは匿名だから大丈夫」と思うかもしれませんが、税務署は情報開示要請ができるため、簡単に個人を特定することができます。
オンラインカジノの勝利報告による脱税バレは今のところ聞いたことがありませんが、極力リスクは避けましょう。
オンラインカジノの脱税がバレると受けるペナルティ
オンラインカジノやその他ギャンブルから得た収入が年間50万円を超えると（給与所得者の場合は年間90万円）、確定申告が必要です。
課税対象の勝利金があるにも関わらず、税金を支払わなかったことが税務調査で発覚した場合、追徴課税の対象になります。
追徴税は、確定申告期限内に申告しなかった「無申告」の場合や、税金を少なく見積もって申告した「過少申告」の場合など、状況によって異なりますが、納税すべき税額の10～20％が加算されます。
また、仮に税務調査が入ったときに、拒否したり嘘を付いた場合は、1年以下の懲役または50万円以下の罰金が科せられる可能性もあります。
ちなみに、税務調査が入る前に自主申告した場合、無申告加算税は5％に軽減されるので、納税が必要なのに申告していない場合はすぐに申告するようにしましょう。
オンラインカジノの税金対策（節税方法）
オンラインカジノで一定以上の収入を得ると課税対象になることがわかりました。
支払う税金を極力減らすには、どうすれば良いのか。
ここではオンラインカジノの節税方法を4つ紹介します。
- 年間利益を50万円以内に抑える
- 年間出金額を50万円以内に抑える
- Eウォレットに保有しておく
- 仮想通貨で保有しておく
節税①年間利益を50万円以内に抑える
オンラインカジノの節税で最も簡単な方法は、年間利益を50万円以内（会社員は90万円以内）に抑えることです。
月に4～8万円ほどの利益で十分な人には、この方法が最もシンプルでやりやすいと思います。
オンラインカジノの収入は一時所得に分類され、一時所得は特別控除50万円が控除できます。
そのため、オンラインカジノの収入を年間50万円以内に抑えておけば、特別控除50万円を差し引くと一時所得は0円になり、確定申告が不要です。
一時所得額は、（年間収入-支出-50）÷2で計算でき、会社員は一時所得額が20万円以下の場合は確定申告が不要となっています。
つまり、会社員はオンラインカジノの収入を年間90万円以内に抑えることで、節税になります。
オンラインカジノの税金計算方法については以下のページで詳しく解説しています。
節税②年間出金額を50万円以内に抑える
年間利益50万円では到底満足できないという人もいるでしょう。
オンラインカジノで大きく勝ってしまった場合でも、年間出金額を50万円（会社員の場合90万円）以内に抑えておくのも、税金対策のひとつです。
ただし、残高がアカウントにある状態で数か月放置していると、アカウントが休止状態とみなされ、管理手数料が発生する場合もあります。
アカウントが休止状態とみなされた後、Breckenridgeが合理的な努力を行ったにもかかわらずユーザーと連絡が取れない場合は、Breckenridgeは、ユーザーのアカウントから月々5%または$5のいずれか高い方に相当する金額を管理手数料として収受します。
引用：ベラジョンカジノ利用規約
低頻度でもログインや入出金、プレイなどをしておくと、休眠アカウントとはみなされませんが、高額をカジノに入れたままにしておくのが不安な方は、潔く出金して税金を払うのも手です。
節税③Eウォレットに保有しておく
勝利金をオンラインカジノからエコペイズやベガウォレットなどの電子決済サービスに出金し、そのまま保有しておくのも税金対策になります。
オンラインカジノの勝利金が課税対象となるのは、銀行口座に着金したときです。
つまり、高額勝利したときでも、50万円を超える勝利金は電子決済サービス上に残しておき、年間50万円だけ出金していれば非課税となります。
節税④仮想通貨で保有しておく
上記と同様に、オンラインカジノの勝利金を仮想通貨で出金した場合も、税金対策になります。
仮想通貨で税金が発生するのは、仮想通貨を売却したときや商品・サービスを購入したときです。
そのため、売却せずに仮想通貨のまま保有しているだけでは税金がかかりません。
実際にオンラインカジノの脱税がバレた人はいる？
オンラインカジノの脱税について調査しましたが、脱税や過少申告がバレた人は見当たりませんした。
インターネット掲示板「5ちゃんねる」のギャンブルスレにて、オンラインカジノの脱税について以下のような内容がありました。
0045三連単７－４－３
2019/05/11(土) 15:24:15.32
オンカジの脱税での逮捕者はまだ出ておらず
なんとも言えんねオンカジ自体は違法ではないと過去の判例で明らかだがｗ
脱税での判例がないからなーわからんみんな正直に申告してんじゃねーの？ｗ
流石に数百万勝ったらっ怖くなって正直に申告するだろ0046三連単７－４－３
2019/06/06(木) 21:03:23.96
>>45
数百勝ってたとして多方面でやってたらまずどうやって履歴集めるんだよ
怖い云々の前に無理すぎて諦めそうだわ>>45
そもそも数百万程度じゃ来ない
数千万勝ったら心配していいよ
引用：5ch
簡単に内容を要約すると、
- オンラインカジノの脱税での逮捕者はいない
- みんなさすがに申告しているのでは？
- 複数カジノでプレイしていたら履歴を集めるのが大変すぎて申告を諦めそう
- 数百万程度の勝ちでは税務署は動かない
といった感じでしょうか。
あとで紹介しますが、知恵袋をみているとオンラインカジノで高額勝利した人は、確定申告しようとしている人の投稿が結構見つかりました。
オンラインカジノの脱税に対して税務署が動かないというより、きちんと納税している人が多いのかもしれません。
0229三連単７－４－３
2023/07/02(日) 03:40:15.53
2年前に800万1回で降ろしたけど何も来ないぞ
引用：5ch
一方で、2年前に800万円を一回で出金した人の投稿もありました。
実際のところ数百万程度ではたしかに動かないかもしれませんが、バレないから納めなくて良いというわけではありません。
脱税は数年を遡って追徴されるリスクもあるので、きちんと申告するほうが安心です。
0433三連単７－４－３
2022/12/04(日) 11:45:31.41
昨日スロットのフリスピで一撃500万勝って12月と1月で250ずつ出金しようと考えてるんだがそのくらいで税務署くる？
0434三連単７－４－３2022/12/04(日) 12:06:25.18
日本人なら来る
0435三連単７－４－３
2022/12/04(日) 20:38:31.09
100万以上の出金はやめた方が良いらしい。0436三連単７－４－３
2022/12/05(月) 01:20:41.88
433だけど無難に申告することにするわ
今月で課税対象外範囲の90万だけ出金して残りは来月一気に出金して確定申告しますわ。120万くらい税金で持ってかれそうだけどやむ無し
引用：5ch
500万円の大勝利を掴んだ人がいましたが、「100万円以上の出金はやめたほうがいい」「税務署が来る」とのレスが付いた結果、確定申告をすることにしたようです。
オンラインカジノの税金に関する知恵袋の質問
オンラインカジノの脱税事例を調べていましたが、知恵袋を見ていると、むしろ「オンラインカジノで勝利したから確定申告のやり方が知りたい」というスタンスの質問が多かったです。
オンラインカジノで高額勝利し大喜びしたのも束の間、次に考えるのは「税金ってどうなるんだろう」ですよね。
高額勝利後の税金に関しての質問を以下3つ紹介します。
質問①確定申告について
引用：Yahoo!知恵袋
質問②複数カジノでプレイした確定申告のやり方
引用：Yahoo!知恵袋
質問③オンカジで生計を立てる場合の税金
引用：Yahoo!知恵袋
このような個別の相談に対しては、税理士資格がないと回答することはできないので、ここでは控えさせていただきます。
似たような疑問や、税金や確定申告のことで不明な点、不安なことがある場合は、お近くの税理士に相談するようにしましょう。
まとめ：オンラインカジノの税金はきちんと納税しよう
この記事では、オンラインカジノの税金未申告がバレる理由や節税方法について解説しました。
内容をまとめると以下のとおりです。
- オンラインカジノの税金は銀行口座に記録が残るのでバレやすい
- 年間利益を50万円（90万円）以内に抑えると税金はかからない
- 税金未払いは10～20％の追徴課税の対象になる
オンラインカジノからの収入が年間50万円（会社員は90万円）以内であれば確定申告は不要なので、税金を払わないで済むようにしたい場合は、勝利金をこの金額内に収めると良いでしょう。
高額勝利金を銀行口座に引き出すと記録が残りますし、海外からの100万円を超える送金の場合は金融機関から税務署に通知されます。
そのため、オンラインカジノの脱税は、ほかのギャンブルよりもバレやすいのです。
現時点ではオンラインカジノの脱税がバレて捕まったという情報はありませんが、適切に申告して納めるのが無難です。
確定申告や税金計算に関して、不明な点や不安なことがある人は、税理士や管轄税務署に相談することをおすすめします。
関連：オンラインカジノの税金の計算方法と確定申告のやり方、仮想通貨プレイでの税金を解説
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